El FBI ha emitido una advertencia sobre los riesgos que conlleva el uso de plataformas de transferencia de criptomonedas sin licencia. Según la alerta, estas plataformas pueden poner en peligro la seguridad financiera de sus usuarios si son eliminadas por las autoridades.
Plataformas no registradas y riesgos legales
El anuncio se dirige específicamente a servicios que no están registrados como empresas de servicios monetarios (MSB) ni cumplen con los requisitos contra el lavado de dinero establecidos por la ley federal estadounidense. Estos servicios suelen ser blanco de operaciones policiales, especialmente cuando son utilizados para transferir o lavar fondos obtenidos mediante actividades ilegales.
El FBI ha destacado que el uso de un servicio no autorizado puede llevar a la pérdida del acceso a los fondos tras las acciones de las autoridades. La entidad ha reiterado esta advertencia en su comunicado, subrayando la importancia de cumplir con las normativas vigentes.
Recomendaciones para usuarios
Aquellos que deseen utilizar servicios de transferencia de criptomonedas deben tomar precauciones para minimizar los riesgos financieros. Entre las recomendaciones se incluyen:
- Verificar si el servicio está registrado como MSB en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro estadounidense.
- Desconfiar de servicios que no solicitan información KYC, incluyendo nombre, fecha de nacimiento, dirección y documento de identidad antes de permitir transacciones.
- Evitar confiar en plataformas que se encuentran en tiendas de aplicaciones sin haber sido verificadas legalmente.
- Evitar el uso de servicios publicitados con fines ilegales.
- Ser cauteloso al utilizar plataformas asociadas a actividades delictivas.
Seguimiento de la eliminación de Samourai
La advertencia del FBI se produce tras la reciente eliminación de Samourai, una plataforma que ofrecía servicios de mezcla de criptomonedas y permitía el lavado de fondos obtenidos mediante actividades ilegales. Las autoridades islandesas confiscaron los dominios y servidores web de la plataforma, mientras que Google Play Store también retiró su aplicación móvil tras recibir una orden judicial.
El Departamento de Justicia estadounidense acusó a los fundadores de Samourai por haber facilitado el lavado de más de 100 millones de dólares mediante sus servicios. Según la acusación, desde el inicio del servicio Whirlpool en 2019 y Ricochet en 2017, más de 80.000 BTC han pasado por estos sistemas.
Samourai ofrecía un servicio de mezcla de criptomonedas llamado Whirlpool, que permitía ocultar el rastro de las transacciones y mejorar la privacidad de los usuarios. Además, incorporaba una función llamada Ricochet Send, que añadía saltos intermedios en las transferencias para dificultar su seguimiento.
El Departamento de Justicia ha señalado que, aunque Samourai se presentaba como un servicio de privacidad, los acusados sabían que era utilizado por delincuentes para lavar dinero y evadir sanciones a gran escala.